カフェの事業計画書8項目の書き方解説！テンプレートと無料相談先も

カフェを開業するにあたって、事前の事業計画書作成は欠かせません。

なぜなら、頭の中で持っている構想を視覚化できる上、資金調達を行う際に必要書類として必ず提出を求められるからです。

助成金や補助金の申請時にも事業計画書の提出は必要となるため、作成しない手はありません。

カフェは特に、街のあちこちに点在するなどわかりやすく競合が多い事業です。

そのため、事業計画書できっちりと作戦を練っておくのがベストなのです。

事業計画書を構成する8項目を一つ一つ解説していくとともに、使えるテンプレートや押さえておきたいポイントをご紹介していきますので、手間のかかる作成を少しでも効率よく進めるためにもぜひ最後までチェックしていってくださいね。

あわせて読みたい

起業はカフェ開業で叶えよう！夢を実現する8ステップと成功ポイント 誰しもが憧れるカフェでの起業。本記事ではカフェを起業するのに必要な8つのステップや起業にかかる費用、必要な資格に、そして成功の秘訣ついて詳しく説明してきます。

カフェの事業計画書に必要な8項目

まずは、カフェの事業計画書を作成する際に必要とされる8つの項目から解説します。

あわせて読みたい

【事業計画の基本！】目次10項目の考え方と書類作成のコツ徹底解説 「起業のアイデアはあるけど、事業計画って何を考えればいいの？」という方は、実は多いのではないでしょうか。今回は、初めて事業計画を立てる方や事業計画書を書く方に向けた基本の解説から、無料のテンプレートと書き方のポイント、初めての方におすすめのサポートをご紹介します。最後まで読んで、事業計画作りに役立ててください。

カフェを創業する動機

創業動機は、なぜカフェを開業するのかを具体的に説明する部分です。

「なぜ今カフェを始めるのか」「地域や社会にどのような価値を提供したいのか」など、開業に至った経緯を端的に示します。

また、個人的な経験や興味に基づいて記載するのも一つの方法です。

例えば「カフェ業界での8年間の経験を活かし、地元にリラックスできる空間を提供したい」といった具体的な理由を書くと金融機関からの納得も得られやすいでしょう。

経営者の略歴等

経営者の略歴は、事業計画書の信頼性を高める重要な要素です。

過去の職務経験や資格・スキルがどのようにカフェ経営に役立つかを具体的に説明します。

飲食業界での経験や、関連する資格・マネジメント経験などがあれば、積極的に記載しましょう。

経験した年数や資格を取得した年なども記載すると、より具体性が増します。

あわせて読みたい

開業におすすめの資格21選｜資格取得の方法や資格不要の仕事も紹介 開業に資格は必須ではありませんが、取得しておくと収入面などで有利に運ぶことは間違いありません。おすすめ資格に共通する3つの特徴と、実際におすすめの資格をご紹介していきます。

取扱商品とサービス

カフェで提供する商品やサービスは、事業のコンセプトやターゲット層に合わせて明確に記載します。

その際は、メニューの具体的な内容や価格帯を示し、誰にどのような価値を提供するのかを説明しましょう。

また、競合との差別化ポイントや独自のサービスを強調して、他社との優位性をアピールすることも重要です。

ほかにも、ターゲットや集客方法、営業時間といった部分も明記しておいてください。

あわせて読みたい

カフェ集客をSNSで極める！有効的なインスタグラム戦略とは？ 今や、カフェの集客にSNSは欠かせない存在。SNS集客の成功ポイントや実践的なテクニックを知れば、今まで以上にお客様とのつながりが生まれ、リピーターも増えていきます。この記事では、すぐに活用できるSNS集客術から悩んだときの解決策、さらに頼れるサポートをご紹介します。

従業員について

従業員に関する項目では、スタッフの人数や役割、給与体系などを記載します。

採用後の研修やスキルアップの計画、福利厚生についても記載しましょう。

従業員を適切に管理し、長期的に運営する体制が整っていることを示せます。

ただし、従業員のなかに家族がいる場合は、個別に記載しなくてはならない点にご注意ください。

あわせて読みたい

【2024年最新】助成金の人件費引上げ支援を活用しよう！注意点も 助成金には人件費引上げ支援を目的とした制度が存在します。助成金は受給が叶えば返済不要、お得に活用できる国の制度ですので、対象者に該当していればぜひ申込を検討したいものです。審査通過はCEOパートナーにお任せください。

取引先・取引関係

カフェ運営に必要な商品や食材を供給する取引先について記載する項目です。

仕入れ先や契約条件、支払いサイクルを明記します。

コーヒー豆の供給業者や、パンや軽食の仕入れ先、ドリンク類の提供元など、全ての取引先との関係を詳細に説明することで、安定した供給体制のアピールにつながります。

また、緊急的に近くのスーパーで仕入れを行うケースがあるかもしれません。

そのためにも、事前に近くのスーパーを確認しておくとよいでしょう。

借入状況

事業計画書には、既存の借入状況を正確に記載する必要があります。

審査では、これまでの借入履歴や返済実績が考慮されるため、住宅ローンや教育ローンといった個人的な借り入れも含めて記載しなければなりません。

金融機関に対して信頼を得られるよう、正直に報告することが重要です。

また、返済が順調である場合は、その実績も強調するとよいでしょう。

あわせて読みたい

創業融資を受ける際に必要な信用情報の見方と３つのポイント 創業融資で信用情報は確認されるのか。申し込む前に自分の信用情報にキズがないのかチェック！ここでは本人開示のやり方をまとめて紹介。過去に自己破産した向けの融資制度も。

必要資金と調達方法

開業に必要な資金と、その調達方法について記載します。

融資を受ける際、金融機関側にどの程度の金額が必要なのか示す部分なので非常に重要な項目です。

設備投資や運転資金、仕入れ資金など、すべての資金の内訳を明確にし、どのようにそれらを調達するのかを説明しなければなりません。

例えば、自己資金、融資、親族からの借入れなどを組み合わせ、具体的な金額と資金の流れを示すようにしてください。

必要資金と調達資金の合計が合致しているかどうかを確認したうえで、無理のない資金計画を立てましょう。

あわせて読みたい

創業融資の自己資金とは？要件をマスターして正しい準備方法を知ろう 創業融資の自己資金は認められるものと認められないものがあります。新創業融資制度の要件をもとに正しい準備方法を知り、創業に向けた好スタートを切りましょう。

事業の見通し（月平均）

月平均の売上や経費、利益など事業の見通しを記載する項目です。

特に、カフェ開業後の初年度は売上が不安定になることが予想されるため、慎重な見積もりが求められます。

季節ごとの売上変動も考慮し、細かく予測を立てましょう。

また、必要経費や人件費、光熱費などの支出も記載し、全体のバランスが取れているかどうかの確認も必要不可欠です。

カフェの事業計画書に使えるテンプレート

ここでは、カフェの事業計画書に最適なテンプレートについて3つ紹介します。

いずれも無料で書き方を指南してくれるため、初めて作成する方でも安心でしょう。

あわせて読みたい

パワーポイントで事業計画書を作ろう！3つのテンプレと書き方・注意点 パワーポイントで事業計画書を作成するのはかなりおすすめです。視覚的でプレゼン向きな事業計画書が作成できる上で、文字ばかりの計画書よりもハードル低く作成できると言えます。テンプレートほか、要点をご紹介していきましょう。

日本政策金融公庫のテンプレート

政府が100％出資している金融機関として、抜群の安心感を誇るのが日本政策金融公庫です。

公表されているテンプレートは、シンプルでありながらも、事業の基本情報から収支計画までカバーされているため、初めて計画書を作成する方にも最適です。

美容業やソフトウェア開発業、学習塾など業種によってさまざまな記入例を用意しているのも、特徴といえるでしょう。

事業計画書を作る際に記入漏れがないかどうか確認できるセルフチェックも用意されているので、ぜひ最後に試してみてください。

【参考】

日本政策金融公庫の事業計画書テンプレート

日本政策金融公庫の事業計画書記入例（洋風居酒屋）

日本政策金融公庫の事業計画書セルフチェックリスト

あわせて読みたい

日本政策金融公庫の融資後の流れをチェック！困ったときの対処法も 日本政策金融公庫から融資を受けた後、「もし返済できなくなったら…」などといった最悪の事態に対する不安も頭の片隅にはあることでしょう。ここでは融資後に必要な手続きや、融資後に考えられるトラブルやその対処法などを解説していきます。気軽に相談できる専門家サービスを頼れば融資後もスムーズに資金を活用していけること間違いなしです。

マネーフォワードクラウドのテンプレート

会社設立を目指す人の各種サポートを行うマネーフォワードクラウドでは、業種別に70種類以上の事業計画書のテンプレートを用意しています。

カフェ以外にも、不動産や小売業、IT、フリーランス用などさまざまあるのでぜひ利用してみてください。

利用するには、サイト登録が必要となるものの、無料なので多くの人に重宝されています。

【参考】：マネーフォワードクラウドの事業計画書テンプレート

J-Net21（中小機構）のテンプレート

中小企業向けの情報を提供するJ-Net21では、カフェ経営に役立つ事業計画書のテンプレートを無料でダウンロードできます。

事業コンセプトや市場分析の結果、今後の見通しなど各項目が詳細に記載されているため、初めて作成する方にもおすすめです。

カフェ事業のための事業計画書テンプレートも用意されているので、ぜひ参考にしてください。

【参考】：J-Net21（中小機構）の事業計画書テンプレート

カフェの事業計画書で押さえたい3つのポイント

続いて、カフェの事業計画書を作る際に必要なポイントを3つ紹介します。

あわせて読みたい

【創業融資】審査員の心を掴む事業計画書！最重要項目4つを解説 創業融資の事業計画書の重要なポイントは4つ！事業内容・収益の内容・収益予測・その根拠です。さらに日本政策金融公庫の事業計画書の項目1つずつを解説していきます。

カフェの強みやコンセプトを明確にする

事業を始める際には、他店との差別化が重要です。

立地や価格、独自のメニューなどそのカフェにしかないものを打ち出すと、事業は成功しやすいです。

例えば、「自家焙煎コーヒー専門店」や「地域限定のオーガニック素材使用」といったユニークな特徴があれば、それを強調することで事業の魅力を伝えられます。

誰にどんなサービスを提供したいのかを考えることで、オリジナリティのあるお店であることを示しましょう。

あわせて読みたい

起業コンセプトの作り方は3ステップで！差別化を図るコツと注意点 起業のアイデアを形にする過程において、コンセプト作りは欠かせないものです。コンセプトが定まっていないと、事業計画すらままならないほか、事業を進めていくうちに必ずどこかで支障が出ます。ここでは起業コンセプトの作り方から注意点まで、知っておきたい情報を取りこぼしなくご紹介していきます。ぜひ気軽に最後まで読み進めてみてくださいね。

記載する数字にはすべて根拠を持たせる

事業計画書に記載する売上予測や収支計画の数字には、必ず根拠を持たせましょう。

根拠のない予測では、審査担当者に不信感を与える可能性があるため、全ての数字に具体的な理由を示すことが大切です。

例えば、過去の市場調査結果や競合分析に基づいたデータを活用することで、数字に説得力を持たせられます。

とはいえ、未来の数値なので予測は難しいかもしれません。

しかし、仮定であっても論理的な根拠を示すことで信頼性は一気に高まるのでできるだけ具体的に作成しましょう。

5W2Hが整理されているか確認する

事業計画書の情報を整理するために、「5W2H」を活用しましょう。

5W2Hとは、Who（誰が）、What（何を）、Where（どこで）、When（いつ）、Why（なぜ）、How（どのように）、How much（いくら）という視点で情報を整理する手法です。

5W2Hを事業計画書に当てはめると、以下のようになります。

5W2Hを考えることで事業の全体像が明確になり、審査担当者にも伝わりやすい計画書が作成できます。

考え方もシンプルになるので、事業計画書自体も作成しやすくなるでしょう。

カフェの事業計画書の成功はCEOパートナー

最後に、カフェを開業する際におすすめしたいCEOパートナーというサービスについて解説します。

税理士法人が1項目ずつ無料でアドバイス

CEOパートナーは、経営や資金調達に詳しい税理士を紹介するサービスを行っています。

相談自体は無料なので、事業計画書の作成経験が少ない方には特におすすめです。

百戦錬磨の専門家が、各項目ごとに丁寧にアドバイスを行うため、事業計画書の完成度も大幅に向上できます。

融資成功率もアップすること間違いないでしょう。

あわせて読みたい

事業計画書は専門家に委託できる！制作サポートの外注選び4つの基準 事業計画書って委託できるのだろうか…。結論はYESです！実は自分自身で作成するよりも専門家に委託するほうが絶対的に効率がよく、もはや委託しないともったいない、とまで言えます。一押しサービス「CEOパートナー」についても紹介があり、必見ですよ。

数字に弱くても大丈夫！すべてお任せ

CEOパートナーでは、財務や数字に不安を感じる方でも安心して事業計画書を作成できるサポートを用意しています。

財務計画や収支計算は専門家の税理士に一任できるため、自分で細かい計算を行う必要はありません。

正確かつ迅速に質の高い計画書を作成できます。

効率的な計画書作成にもつながるため、事業準備などで忙しい方にもおすすめです。

あわせて読みたい

事業計画書の作成費用は10万円から！無料相談ならCEOパートナー 事業計画書の作成費用は10万円～15万円が相場です。ただし「CEOパートナー」を頼れば、この金額を0にして無料相談が叶います。代行に依頼するメリットデメリットや、代行先の選び方を解説。

カフェを成功へ導く経営サポートも

CEOパートナーでは、事業計画書の作成支援だけでなく開業後の経営サポートも行っています。

融資を受けた後の資金繰りや、経営に関するアドバイスを税理士から受けることで、安定したカフェ運営が可能です。

長期的な視点での経営支援を受けることができるため、カフェビジネスの成功にも近づくでしょう。

あわせて読みたい

起業・会社設立に税理士は必要！無料相談ならCEOパートナーがおすすめ 起業や会社設立に税理士の存在は不可欠です。資金調達、税金関係の管理や申告がスムーズにいくなど費用をかけるだけの価値があります。無料相談ならCEOパートナーがおすすめ。

まとめ

カフェの事業計画書を作成する際には、8つの基本項目をしっかりと記載したうえで、強みを明確にした計画書が必要です。

テンプレートの活用や、5W2Hを意識することでより信頼性の高い計画書が作成できます。

それでも不安な方や事業計画書を作る時間が確保できないという方は、CEOパートナーを活用してみましょう。

面倒な書類作成は、専門家の税理士にお任せできるのでその間は事業に集中できます。

審査通過率も格段にアップするので、ぜひ一度相談してみてください。

創業融資・資金調達は
CEOパートナーにお任せ！
《事業計画・面談対策》

• 実力派の税理士法人を即日仲介！
• 手数料は完全成功報酬型！
• 100人中99人が審査に通過

＼今月の相談者数30名を突破／

無料で相談してみる