【事業計画の基本！】目次10項目の考え方と書類作成のコツ徹底解説

2024年10月15日

「起業のアイデアはあるけど、事業計画って何を考えればいいの？」という方は、実は多いのではないでしょうか。

今回は、初めて事業計画を立てる方や事業計画書を書く方に向けた基本の解説から、無料のテンプレートと書き方のポイント、初めての方におすすめのサポートをご紹介します。

最後まで読んで、事業計画作りに役立ててください。

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事業計画の考え方：目次別徹底解説

書類作成の有無に関わらず、ビジネスの成功にはしっかりとした事業計画が必要不可欠です。

今ある起業アイデアを整理して具体的にしていきましょう。

ここでは、事業計画書の10項目を元に、内容を解説していきます。

企業理念・目的

まずは大元のアイデアから、企業理念と目的をまとめます。

企業理念は会社や事業の存在意義や将来像、基本的な価値観を明確にします。

目的は、具体的なビジネスの目標や方向性を示すものです。

最終的にどうなりたいのか、具体的にどうしたいのか考えてみましょう。

事業の概要

事業概要では、事業名などの基本的な情報が必要になります。

以下の項目を整理してみましょう。

事業名・企業名
代表者情報（氏名・役職）
設立年月日
所在地
事業目的
提供する商品・サービス
事業の強み・独自性
ターゲット市場・顧客層

項目によっては細かい内容も後ほど必要になりますが、まずは基本的なところから決めていきましょう。

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商品・サービス概要

提供する商品やサービスの特徴、強みを説明できるよう、商品価値を伝えるための情報を整理します。

商品・サービスの基本情報（正式名称やカテゴリーなど）
特徴・仕様（提供する商品やサービスの主な特徴、性能）
価値提案（顧客にとってのメリットや他社との差別化）
顧客層の明確化（誰をターゲットにしている商品・サービスなのか）
価格設定（商品の価格、サービスの料金プラン）
使用方法・提供方法（商品やサービスの使い方や導入手順、流通方法など）
アフターサービス・サポート（カスタマーサポート、メンテナンス、アップデート、返品保証など）

顧客が商品やサービスのメリットを理解しやすいようにまとめましょう。

市場環境と競合分析

市場トレンド、政策変更、競争企業の存在を含む、事業を取り巻く外的環境について確認します。

市場環境の分析で必要になるのは、以下のような内容です。

市場規模（売上高やユーザー数など）
市場成長見込み
業界トレンド
ターゲット顧客
法律、規制が事業に与える影響

競合分析は、主要な競争相手や競争環境について調べます。

競合他社を特定し、どのようにして競合に対抗するか、どのような戦略で挑むかを考えましょう。

その上で、自社の競争優位性（独自の技術や特別な顧客サポートなど）を確立させます。

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マーケティング戦略

自社の強みや提供価値をどのように広めるか、また、そのプロモーションにどれだけのリソースやコストを割くかについて考えます。

マーケティングミックス（4P）の要素が重要になってきます。

マーケティング戦略全体のなかで「実行戦略」と位置づけられており、Product（製品）、Price（価格）、Place（流通）、Promotion（プロモーション）について具体的に検討しましょう。

Product（製品）：製品の特徴、品質、デザイン、ラインナップの充実度
Price（価格）：競合とのバランス・ターゲット市場の価格帯に合わせた価格
Place（流通）：商品やサービスがどこで、どのように購入できるのか
Promotion（プロモーション）：広告、PR、SNS、コンテンツマーケティング、インフルエンサーとのコラボなど、どのように顧客にアプローチして認知度を高めるか

マーケティング戦略を実行するためには、どのリソースをどの程度投じるかも重要です。

チームの人員配置や予算の割り当ても考慮しておくといいでしょう。

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取引先情報

取引先情報の管理や取引先との関係構築は、事業の成功に大きな影響を与える重要な要素です。

取引先の基本情報（会社名、住所、電話番号、代表者名、業種など）を正確に収集する
取引先の信用情報（財務状況や評判）を確認する
取引先との契約条件や取引内容を明確にする
リスク管理・バックアッププラン（取引先がの倒産や契約を解除した場合に備えて、迅速に対応できる体制を作っておく）

取引先情報を適切に把握・活用することで、信頼関係の構築や効率的なビジネス運営が可能になります。

運営計画

運営計画は、事業を円滑に進めるための具体的な実行計画です。

短期・中期・長期目標（売上目標や顧客数など）
組織構成・役割分担（部門や責任者、メンバー）
業務プロセス・フロー（どの業務がどの順序で実行されるかなど、日常業務のスケジュール）
人材計画（必要な人員数やスキル・採用計画や人材育成の方針）
顧客データ管理（顧客情報を管理するためのシステムや手法）
リスク管理（トラブルや緊急時に対応するための計画・マニュアルを準備）

これらの項目を適切に管理し定期的に見直すことで、事業運営を円滑に進めるとともに、目標達成に向けた確固たる基盤を築くことができます。

財務計画

財務計画は、事業の運営や成長を支えるための資金計画を具体的に示すものであり、会社の安定性や持続可能性を確保するために不可欠です。

費用計画（事業を運営するために必要なすべての費用）
キャッシュフロー計画（月別の収入・支出のタイミングを考慮した資金の流れ）
損益計算書（売上総利益や営業利益、経常利益など）
資金調達計画（運転資金を確保するための手段）
財務リスク管理（金利変動、為替リスク、信用リスクなどに対するリスク管理策）

事業の収入と支出の流れを明確にし、将来の資金ニーズや成長を見据えた計画を立てましょう。

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